国寿财险黑龙江省公司绩效考核项目实施及评价研究

第1章绪论

1.1研究背景、目的及意义

1.1.1研究背景

当前,随着经济全球化不断深入与扩张,特别是在"互联网+"大的经济发展环境下,及人民生活水平的不断提高,社会公众对保险的意识不断増强。从单一消费者来看,从最初的不知保险为何物,到现在主动运用保险手段来管理自身的健康与财产管理。从企业来看,越来越认识到企业的发展具有很大的不确定性,通过保险来増强企业抵御风险的能力。目前,社会公众对保险意识不断増强,投保总量不断增大,保险公司无论在收入与规模上得到了长足的发展,但其中伴随着激烈竞争,竞争格局目前己显现端倪。从收入来看,2015年11月数据显示,国内寿险与財险前兰甲公司保费出现下滑态势,市场竞争格局正由保险大型企业企业向大中小企业共同发展,市场由垄断逐渐向开放发展。从财陵公司来看,人保财险,平安财险与太保财险在2015年前兰季度,保费市场份额下降了1.1个百分点。从寿险市场份额来看,国寿股份,平安国寿,新华国寿前三度保费收入合计为5690.75亿元,同比下降了3.6个百分点。持别是在互联网经济环境条件下,互联网+金融发展环境下,中小保险公司由于其经营灵活找到了新的市场发展机制。垄断企业收入下滑,有助于我国保险市场活动进一步增强,有利于中小保险企业的发展。在当前竞争格局下,中国国寿财险公司也面临着前所未有的挑战。如何适应新的发展形式,在当前大企业保险企业量收下行的态势保持稳定增长,是中国国寿险公司亟需关注的一个问题。

中国国寿财险黑龙江省分公司是中国国寿财险公司下属的省级分公司。2015年,系统上下统一思想,按照"加快提升发展,全面进位争先"的要求,以加快发展为动力、以创新驱动为抓手,以效益经营为目标,积极开展各项工作。截至2015年末,分公司实现保费收入8.74亿元,超序时进度0.46个百分点,同比增幅19.05%,高于行业8.8个百分点,顺利达成年度经营收口指标,取得了较好的经营成果。主要表现在业务规模愉快速增长,15年在整个行业增速放缓的情况下,黑龙江国寿财险公司保持着较为高速的増长速度,髙于整个行业9.05个百分点。保费收入同比上升,增速超过20%的就尤家支公司,15年市场地位较为稳固,稳居市场第四位。业务结构发展得到了优化非车险占比与同比都得到了明思提升。上化所取得的成果均为全省国寿財险系统共同的努力的结果,特别是13个支公司为了所属公司的一门绩效考核,不断提升经营水平,不断提升市场影响力及占有率,是13个支公司共同作用的结果。然而,如何评价各个分公司对总公司的绩效贡献水平,如何认识各个支公司之前的综合绩效差距,找出影响绩效的主要差距,从而帮助绩效较为落后的公司提供改进建议,从而使国寿财险公司整体绩效水平更上一层楼,是作为公司管理者主要研究的对象。

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1.2研究方法

第一、数据分析法。通过实际调研了解,了解国寿财险公司2015年的财务经营数据,市场拓展情况,通过数据分析,得出当前国寿财险公司的整体经营状况。

第二、模型分析法。构建基于RAGA的PPE模型,通14个支公司进行KIP综效综合考评,此方法能保证评价结果的客观性,得出14个支公司的综合绩效排名及影响因素权重。

第三、面谈访问法。通过对14个支公司的调研走访,与基层保险人员及支公司领导进行面访,探求他们对绩效考核关注的侧重点,吸取员工内部建议。同时,与投保人进行交流,得出他们服务诉求点。

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第2章财险公司绩效考评项目相关理论与研究综述

 

2.1国寿保险公司绩效评价考核相关概念

2.1.1财险公司经营绩效

绩效,英语为Performance,—词来源于管理学,绩效分为个人绩效与组织绩效。一坚学者认为绩效指员工工作的效率与效能,即个人层面绩效,而一些学者认为绩效指员工的工作输出对企业总体目标达成具有推动作用的部分,即组织层面绩效。个人绩效与组织绩效是相辅相成的,组织绩效的达成是在个人绩效达成基础上实现的,而个人绩效的达成组织绩效未必达成。

综上所述,结合财产保险公司绩效评价的实际,我们将财产保险公司线效定义为财产保险公司在一定经营財期内,与财产保捡公司经营目标有关的财产公司经营效益的综合。经营效益主要体现在保险公司的财务指标与非财务指标,财务指标包括财产保险公司的盈利能力,成长能力,资产运营能力等等,非财务指标主要指财产保险公司创新能为,市场竞争能力,顾客满意率,投诉率等等。

2.1.2财险公司经营绩效评价

企业绩评价就是运用相关数量统计学科方法,对某一目标设定评价指标体系,事先设定某一标准,运用相关模型及要求设定评价程序,对企业在一定时间内的经营效益及公司运成果进行定性与定量评价的一种行为或过程,目的在于评价出优劣,找出经营不足,制定相应的改进措施。财产公司经营绩效评价按照指标分可分为财务指指评价与非财务指标评价,按照评价覆盖可分为全公司全业务的综合评价与单一某项业务评价。由于公司不同关注评价点不同,因此,各大财险公司评价划分区域也不尽相同,本文以国寿保险公司为主要研究对象,更侧重于财务指标与非财务指标评价。

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2.2相关理论

2.2.1项目管理理论

项目管理理论是企业管理理论的一个重要研究分支,其内涵为以具体的项目管理为研究对象,运用数字与定性分析进行相融合,在项目管理过程中,运用一些先进行管理方法与手段,宗旨在于提髙项目实施的效率。项目管理理论的发展大致可分为三个阶段。第一阶段为项目管理的的起步阶段,来源于项目管理的具体实践,例如美国的曼哈顿工程实施,通过这些工程的实施,人们发现一些大型的复杂的工程可以通过控制时间,成本,项目建设进度等对工程的实施具有很大的效用。这发展情况下,美国杜邦公司与兰德公司创建了关键路径法来帮助一些军事项目的实施,并且在其中发挥了重大作用。第二阶段为80年代理论体系基本成形阶段,一些国家专口组建项目团队学术团体,由于参与研究人员众多,理论体系也逐渐丰富起来,1983年美国出版了《项目管理手册》,可以说是这一阶段的研究精华。第三阶段为上个世纪80年代至今,项目管理理论不断进行细分,目前已开发出项目组织管理,范围管理,时间管理等10个细分领域,项目管理研究的内容更为具体。

2.2.2利益相关者理论

从构成来看,企业的利益相关者从大的层面来讲,主要包括外部利益相关者及内部利益相关者。内部相关者包括股东、债权人、购买企业产品或服务的消费者,为企业提供产品或服务的供应商,内部相关者主要包括与产业链相关的上下游。外部利益相关者主要包括政府监管部门,社会公众,本地居民,社区居民,公共新闻媒体等,除此以外,由于企业不断消耗能源,外部利益相关者还包括自然资源,与可持续发展密切相关的人类后代等等。无论是外部利益相关者,还是内部利益相关者有的对企业产生积极的影响,有的对企^产生消极的影响,有的鼓励企业巧极发展,有的对企业不断限制和制约。从某种程度上来讲,企业能否生存取决于企业能否满足各方面利益相关的要求,及对利益相关者回应的质量,而不是仅仅取决于企业股东的单纯投资。

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第3章国寿财险公司绩效项目实施状况及存在的问题.............23

3.1公司发展简要概况及发展历程..............23

3.2分公司绩效考核项目实施回顾及改进措施.............23

第4章绩效考核项目评价指标体系优化设计及考评.............35

4.1考核原则.............35

第5章提升公司综合绩效项目实施水平的建议及对策..............41

5.1强化人才培养,调整人员结构...............41

 

第4章绩效考核项目评价指标体系优化设计及考评

 

4.1考核原则

4.1.1明确导向,坚守底线

通过分类管理I明确各分公司经营方向和管理重点;坚持底线管理,对底线指标不达标的分公司,按照"零容忍"原则降档降级,全面提升公司综合实力。

4.1.2定量为主、兼顾非定量指标

建立体现公司战略意图、反映公司经营绩效的可量化的考核指标体系,同时兼顾非经营结果类指标、主观因素对考核结果的影响,确保考核指标抓住关键,考核过程公开透明,考核结果公平公正。

4.1.3有奖有罚、双向激励

建立对预算执行情况、规模效益贡献和市场对标效果进行全面科学评价、有奖有罚的考核激励机制,真正做到奖有力度,罚有触动,形成有效的双向压力和动力。

4.1.4挂钩到位、触动明显

通过将各分公司年度考核结果与非销售人员绩效薪酬兑现比例和总经理室绩效工资挂钩,推动各分公司在完成年度预算目标的基础上,不断提升内部管控能力和外部综合竞争实力,实现企业、员工价值最大化。

通过对现有国寿财险公司绩效考核体系深入分析研究,结合实际,设计如下绩效评价指标体系。主要包括五个层面一级指标,即渠道建设类指标、成本效益类指标、业务及服务类指标、顾客感知类指标、人才培养类指标。如下表4-1所示:

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第5章提升公司综合绩效项目实施水平的建议及对策

5.1强化人才培养,调整人员结构

由4.3可知,在整个评价过程中,人材配备与培养占整个影响权重的27%,在综合绩效评价中占有第二种重要位置,由此可以看出人才培养与人员结构对分公司整个绩效考评的重要性。因此建议从以下几个方面提升该指标权重。

第一、强化人才是公司竞争力的核心这一理念,保险公司为人才流失率比较高的行业应将这一理念贯穿于公司发展的始终。保险行业是集知识,技术、智力于一身的要求从业者综合素质比较髙的行业。一个人才从进入公司了解公司业务到成为一个骨干,可以说公司需要耗费大量的人为、物力与财为。因此,必须重视高知人才的引进。首先扩大招聘人才的途径,可以从高校应届毕业生中,可以从社会招聘中广泛吸收知识型、技术型、专业型人才充实现到公司的管理层及基层一线人,建立更广泛的招聘渠道,保证能够吸内较为优秀的精英充实到保险队伍中来。第二、加大年轻干部的培养力度,注重年捏群体培养。年轻人有干事业的,同时又有精力与时间,接收新事物比较快,持别是在互联网+新经济环境条件下,要求保险行业从业者更要洞察行业的发展庭势,了解最新的保险的发展形势,在这种情况下,那些年姪有为的年姪班干部更容易上手,建立年轻班干部晋升机制,充分对年轻干部进行历练,保持干部的年轻化,专业化。第三、降低人才流失率,培养员工归属感及忠诚度。由4.3分析可知,人才流失率对整个支公司的绩效影响权重占到5%,可见占的比重并不低。众多所周知,保险公司人才流夫比较严重,特别是基层销售人员。保险公司应建立更广泛的关怀制度,强化对员工的关怀,培养员工的归属感,建立上下沟通机制,及时了解员工的需求,在公司内部营造一个家的环境,及时解决员工各种工作与生活问题,将企业的发展与个人的连结在一起,增强员工的始命感与责任感。第四、不断优化支公司的人员结构,真正的销销公司应是一个正三角,底层为基层人员,顶层是管理人员,支公司应充分进行岗位设计分析,将更多的人员转向一线,同时为一线人员提供高效的支撑。

参考文献（略）

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